27傢銀行股漲幅排行榜(前復權近似計算):
狀元:中國銀行,30.63%;
榜眼:農業銀行,29.89%;
探花:交通銀行,28.45%。
年漲幅超10%的銀行股13傢:貴陽、上海、北京、華夏,4傢銀行今年漲幅竟然超10%,讓大佬劉頗感意外。
2023年銀行股新三衰:南京銀行、寧波銀行和杭州銀行。跌幅能進-5%以內就算今年大勝利瞭。
本周漲跌:張傢港行+4.63%,江陰銀行+3.58%,貴陽銀行+3.23%;郵儲銀行-3.63%,中信銀行-2.31%,農業銀行-1.66%。農商行大漲,國有行大跌。
這周,央媽發話降低存量房貸利率,國有大行居民住房貸款最多,股價應聲大跌,帶動銀行板塊回調。
本周,銀行板塊漲幅-1.15%;上證指數漲幅0.37%。
截至本周,銀行板塊年內漲幅14.69%。
同期三大指數:上證指數6.44%;滬深300指數3.85%;創業板指-3.55%。
銀行股跑贏上證指數8.25個百分點。
——
今年銀行股分紅除息後已填權,拿著仍舊舒服
7月中旬的時候,大佬劉寫過一篇周報:今年銀行股分紅除息後將很快填權。
那篇周報受到很多銀粉讀者的認可,文章認為有些銀行股在分紅除息後,因為估值低、股息高,結合市場環境,大佬劉認為這些銀行股價將很快填權。加上當時正處於銀行股一年一度的分紅行情,其實是一個很好的下魚籠機會。
當時,以三傢已經分紅除息還未填權的銀行股舉例。這三傢分別是:南京銀行,代表城商行;招商銀行,代表股份行;交通銀行,代表國有行。
經大佬劉的預算,如果這幾傢銀行分紅除息後不填權,那麼一年後,這三傢銀行的估值情況為:南京銀行3.59倍PE,7.74%股息率;招商銀行4.84倍PE,5.90%股息率;交通銀行3.85倍PE,7.62%股息率。
很顯然,這種情況將會是銀行股再創歷史最低估值!這意味著市場再次給銀行股以破產倒閉關門價估值,認為銀行股的凈利潤將大幅度下降全面負增長。
從講ZZ的角度看,這與當前“穩增長,保就業”的5%GDP增速預期是不相符合的。
所以,結論隻能是:今年銀行股分紅除息後將很快填權,至少是部分填權!
文章發出3周後,由市場來驗證這個結論,結果是:這3傢銀行很快就實現瞭全部填權。
下面三張截圖,從上到下分別是南京銀行、招商銀行、交通銀行分紅除息後的股價走勢圖。
從分紅除息日(圖中紅色S帶上三角標記)股價跳空缺口開始計算:南京銀行用瞭27個交易日全部填權;招商銀行用瞭9個交易日全部填權;交通銀行用瞭14個交易日全部填權。
這速度明顯超出瞭大佬劉的預期:我原來樂觀估計這三隻股票要在10月份的國慶行情時,才有可能實現完全填權。結果,7月末就實現瞭,比我預想的時間要快瞭2~3個月。
不過,股價這麼快實現填權後,很多老板坐不住瞭:股價快速上漲,他們在猶豫是不是要賣出落袋為安。
如果是做超短,賺錢瞭賣出,什麼時候賣都是對的。但大佬劉現在的銀行股持倉,主策略是持股收息養老組合,現在完全沒有賣出的必要。
原因非常簡單:當前銀行股整體4.9倍PE,6%的股息率,拿著仍舊非常舒服。
況且,大佬劉的持股收息持倉,是由10來隻最優秀銀行股的組合持倉,拿著就更加信心十足瞭。
——
最後,銀行股水溫表:
4.90倍PE,5.99%股息率,水溫17.6度。
下表是大佬劉關註的27傢銀行股動態估值。(有的數據更新有延遲,不影響整體判斷)
采用PE、PB、ROE、PA、股息率5個維度估值。市場看好那些被填充、加粗、變色的維度>=3項的銀行股。
——
大佬劉於2023年08月05日
聲明:本文不構成任何投資建議。